Перечень документов, предоставляемых в Банк, юридическими лицами, для рассмотрения вопроса о кредитовании

• Документы, предоставляемые юридическими лицами
• Документы, предоставляемые предпринимателями без образования юридического лица

Документы, предоставляемые юридическими лицами:

1. Заявление на получение кредита установленной формы.
2. Юридические документы:
   • копия Устава со всеми изменениями и дополнениями, заверенная нотариально*;
   • копии Учредительных документов, заверенные нотариально*;
   • карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально*;
   • копия свидетельства о регистрации* (может быть заверена сотрудником кредитного отдела банка при предъявлении подлинного документа);
   • копии лицензий на осуществление видов деятельности, подлежащих лицензированию;
   • решения соответствующих органов управления данного юридического лица на получение кредита в испрашиваемом размере в соответствии с учредительными документами;
   • копии документов, подтверждающие назначение руководителей (копии приказов о назначении);
   • копии основных листов паспорта руководителя и главного бухгалтера.
3. Бухгалтерская отчетность:
   • копия последнего годового бухгалтерского отчета в полном объеме, заверенного налоговой инспекцией;
   • копии балансов на отчетные даты текущего года (с приложениями), заверенные налоговой инспекцией;
   • копии балансов на все отчетные даты (с приложениями), заверенные налоговой инспекцией, за год, предшествующий подаче заявке на кредит.
4. Документы, характеризующие текущее состояние заемщика:
   • справки о движении средств по банковским расчетным и текущим счетам за последние шесть месяцев;
   • копии договоров с другими банками, действующих на момент подачи заявки на кредит;
   • расшифровка дебиторской, кредиторской и ссудной задолженности на последнюю отчетную дату, а в случае ее изменения - на дату предоставления ходатайства о получении кредита;
   • копии договоров на аренду офисных и складских помещений или документов, подтверждающих право собственности заемщика на недвижимое имущество;
   • расшифровка балансовой стоимости основных фондов с указанием документов, подтверждающих постановку на баланс.
5. Технико-экономическое обоснование (ТЭО, бизнес-план) получения кредита и расчеты, подтверждающие возврат кредита и процентов по нему.
6. Копии договоров, контрактов, или иных документов, подтверждающие целевое использование кредита в соответствии с ТЭО.
7. Копии договоров, контрактов, подтверждающие реализацию товаров или получение выручки в соответствии с ТЭО.
8. Документы, подтверждающие наличие обеспечения по кредиту:
   • В случае залога: опись имущества, передаваемого в залог; документы, подтверждающие право собственности на имущество, передаваемое в залог.
   • В случае поручительства третьего лица: письмо от поручителя о своем согласии выступить в качестве поручителя по кредиту; юридические и бухгалтерские документы поручителя в соответствии с п.п.2-3.
9. Свидетельство или информационное письмо о постановке на учет в налоговом органе.
10. Справка из налоговой инспекции о наличии счетов в других банках (расчетных, ссудных, депозитных) по запросу банка.

Документы, предоставляемые предпринимателями без образования юридического лица:

1. Заявка на получение кредита установленной формы.
2. Анкета заемщика установленной формы.
3. Копия Свидетельства о регистрации в качестве предпринимателя, заверенная нотариально.
4. Копии основных листов паспорта.
5. Копия декларации о полученных доходах, заверенная налоговой инспекцией.
6. Документы, характеризующие текущее состояние заемщика:
   • справки о движении средств по банковским расчетным и текущим счетам за последние шесть месяцев;
   • копии договоров с другими банками, действующих на момент подачи заявки на кредит;
   • копии договоров на аренду торговых, офисных и складских помещений или документов, подтверждающих право собственности заемщика.
7. Технико-экономическое обоснование (ТЭО, бизнес-план) получения кредита и расчеты, подтверждающие возврат кредита и процентов по кредиту.
8. Копии договоров, контрактов, или иных документов, подтверждающие целевое использование кредита в соответствии с ТЭО.
9. Копии договоров, контрактов, подтверждающие реализацию товаров или получение выручки в соответствии с ТЭО.
10. Документы, подтверждающие наличие обеспечения по кредиту:
    • В случае залога: опись имущества, передаваемого в залог; документы, подтверждающие право собственности на имущество, передаваемое в залог;
    • В случае поручительства третьего лица: письмо от поручителя о своем согласии выступить в качестве поручителя по кредиту; юридические и бухгалтерские документы поручителя.
11. Свидетельство или информационное письмо о постановке на учет в налоговом органе.
12. Справка из налоговой инспекции о наличии счетов в других банках (расчетных, ссудных, депозитных) по запросу банка.